State Farm®529储蓄计划
孩子们长得真快. 现在很难想象，但你的孩子很快就要上大学了. 这就是为什么你应该给自己一个开始，现在就开始. 开始考虑你的教育储蓄目标，以及州立农场529储蓄计划如何帮助你实现这些目标.
以《pg电子官方网页版》第529条命名, 529储蓄计划, 为投资者提供了一种免税储蓄方式脚注 1 高等教育. 这些资金可以用于符合条件的社区大学, 贸易和职业学校, 美国各地的大学和研究生院.S.，甚至还有一些国外的.脚注 2 教育储蓄计划也可以用来支付公立学校的学费, 私立或宗教小学或中学.脚注 2 你可以为你的孩子投资, 孙子, 侄女或侄子或你的配偶，甚至使用你的国家农场529储蓄计划账户中的资金.
在你的帮助下 州立农场注册代理, 你可以根据自己的风险承受能力制定一个现实的大学储蓄计划, 时间框架, 以及个人家庭和经济状况.
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投资选择
您的税后供款可从多种投资选择中进行投资. 在做选择时要考虑的事情包括你的时间表(或者你需要取钱的时间)和你对风险的承受程度. 了解更多关于我们的529储蓄计划投资选择.
联邦税收优惠
捐款是用税后资金支付的, 在投资时，收益会以联邦税递延的方式增长，如果用于符合条件的支出，则可以免税脚注 3 比如学费和杂费, 需要的书, 供应, 计算机及相关设备, 还有足够的食宿费用. 递延所得税账户中的资产可能比应税账户中的资产增长得更快.
国家税收优惠*
各州可能会为加入州农场529计划的人提供州税或其他税收优惠, 由内布拉斯加州赞助, 或者其他州赞助的529计划. 州农场529计划可能适合那些在提供州所得税减免的州有应税收入的个人, 无论向哪个州的529计划捐款(税收平等的州), 或者2)在没有州所得税的州(税收中立的州). 请记住，州税收优惠只是决定529计划是否合适的一个因素.
*投资者在投资前应考虑他们或其受益人所在的州是否提供任何州税或其他州福利，如经济援助, 奖学金基金, 债权人的保护只适用于投资于这样的州的合格学费计划，应该咨询他们的税务顾问, 律师和/或其他法律顾问, 投资或税务情况.
遗产税优惠
捐献被视为已完成的捐献，并且有资格每年免除高达$18的赠与税,000 ($36,每个受益人从你的联邦应税遗产中扣除，最高可达90美元,000 ($180,000联合申请)每名受益人在一年内, 只要在五年内没有给受益人额外的赠与，就不会产生联邦赠与税.脚注 4
返回参考文献 3 资产未用于符合条件的费用, 提款的收入部分需要缴纳联邦所得税，并可能额外缴纳10%的罚款, 以及, 地方税和州税.
返回参考文献 4 如果账户所有人在五年期限结束前去世, 按比例分配的部分将包括在他或她的应税遗产中. 如果你的捐款少于90美元,000年最大的, 额外的捐款可以不产生联邦赠与税, 按比例最高可达18美元,000元/年. 联邦赠与税可能导致如果捐款超过可用的年度赠与税豁免金额为受益人在捐赠的一年.
资格
向任何持有有效社会安全号码或纳税人识别号码的个人开放. 受益人还必须有一个社会安全号码. 没有州的居住要求、年龄或收入限制.
灵活性
任何人都可以开户，不论你的年龄、收入或居住州. 伊利诺伊州没有居住要求，所以你可以住在伊利诺伊州, 投资内布拉斯加州计划, 送你的学生去加州一所合格的大学.
你可以在美国几乎任何经过认证的公立或私立高等教育学校使用资金.S. 还有一些国外的脚注 5 包括大学、社区学院、技术或职业学校. 和, 如果你的受益人获得了奖学金或者不需要这笔钱, 只要受益人是“家庭成员”，你就可以改变受益人或把钱转移给另一个受益人.”脚注 6
返回参考文献 5 合格的教育机构包括美国认可的高等教育机构或职业学校，以及一些国外提供学士学位学分的学校, 副学士学位, 研究生学位或专业学位, 或其他认可的高等教育证书.
返回参考文献 6 “家庭成员”包括儿子, 女儿, 继子, 继女或此类人的后代, 一个兄弟, 妹妹, 继兄弟或继姐妹, 兄弟姐妹的儿子或女儿, 母亲的兄弟或姐妹, 一个女婿, 儿媳, 岳父, 婆婆, 姐夫或嫂子, 受益人的配偶或上述任何个人的配偶, 或者受益人的表兄. 为了确定谁是“家庭成员”,“个人合法收养的子女或寄养的子女，按血缘关系视为该个人的子女. “兄弟”和“姐妹”包括同父异母的兄弟和同父异母的姐妹.
金融援助
- 需要完成联邦学生援助免费申请(FAFSA)来确定联邦政府是否有资格获得基于需求的经济援助, 以及, 低息家长贷款或学生贷款. FAFSA也被大学和州用来帮助确定他们获得助学金或奖学金的资格.
- 联邦助学金和奖学金不需要偿还.
- 家长和学生贷款必须偿还.
- FAFSA必须在下一学年每年完成.
- 连同其他金融资产(收入、投资、储蓄等)一起.), 在确定是否有资格获得联邦财政援助时，529计划中的资产会被考虑在内. 在计算家庭预计贡献的金额时(称为预期家庭贡献), 或成立分公司), 所有权很重要. 例如，父母拥有的529项资产的影响较低(5.占资产的64%)比学生拥有的529项资产(占资产的20%)要多. 父母的年龄也有影响. 要了解更多关于529资产在FAFSA计算中的影响，请访问 www.fafsa.ed.政府.
返回参考文献 1 资产未用于符合条件的费用, 提款的收入部分需要缴纳联邦所得税，并可能额外缴纳10%的罚款, 以及, 地方税和州税.
返回参考文献 2 合格的教育机构包括美国认可的高等教育机构或职业学校，以及一些国外提供学士学位学分的学校, 副学士学位, 研究生学位或专业学位, 或其他认可的高等教育证书. 教育储蓄计划也可以用来支付公立学校的学费, 私立或宗教小学或中学. 咨询你的税务顾问，看看你所在的州是否承认K-12学费是该州所得税下的合格提款.
风险披露
州农场529储蓄计划(“计划”)由内布拉斯加州赞助, 由内布拉斯加州财政部长管理, 作为受托人, 内布拉斯加州投资委员会提供投资监督. 联合银行 & 信托公司将担任项目经理和北方信托证券公司. 将作为经销商. 本计划在内布拉斯加州教育储蓄计划信托(“信托”)内提供一系列投资选择，该信托提供与本计划无关的其他投资选择. 该计划旨在作为合格的学费计划运作，仅用于节省合格的教育费用, 根据《pp王者电子官网》第529条.S. 国内税收法典.
投资者应考虑本计划的投资目标, 风险, 投资前的费用和开支. 项目披露声明在 ktrandall.com包含更多信息，在投资前应仔细阅读.
投资者在投资前应考虑他们或其受益人所在的州是否提供任何州税或其他州福利，如经济援助, 奖学金基金, 债权人的保护只适用于投资于这样的州的合格学费计划，应该咨询他们的税务顾问, 律师和/或其他法律顾问, 投资或税务情况.
自动投资计划不能保证盈利或防止损失.
没有联邦存款pp王者电子官网公司pp王者电子官网* |没有银行担保|可能失去价值
(*银行储蓄投资选项除外)
State Farm®及其代理均不提供税务或法律建议.
参与本计划并不保证供款及供款的投资回报, 如果有任何, 是否足够支付未来的学费和其他高等教育费用, 或者受益人将被合格的教育机构录取或允许继续就读.
本材料仅供一般和教育用途，不打算提供法律, 税务或投资建议, 或为了避免根据美国法律可能施加的惩罚.S. 联邦税法. 本材料并非出售或征求购买任何证券的要约. 任何在计划内出售单位的要约只能通过与计划相关的计划披露声明和参与协议作出.
内布拉斯加州教育储蓄计划信托 发行人
内布拉斯加州财政部长 受托人
内布拉斯加州投资委员会 投资的监管
联合银行信托 项目经理
州立农场副总裁管理公司. 销售经销商
北方信托证券 经销商，FINRA成员，SIPC
账户持有人并不持有相关投资的股份, or, 就银行储蓄投资期权而言, 直接持有储蓄账户, 而是拥有国家农场529储蓄计划提供的个人投资选择的权益.
资产未用于符合条件的费用, 提款的收入部分需缴纳联邦所得税和额外10%的联邦税，可能还需缴纳州税和地方税. 合格的高等教育费用包括学费, 费用, 教科书, 入学或出勤所需的用品和设备(包括计算机)，以及学生在符合条件的教育机构注册至少一半的学期内的某些食宿费. 特殊需要学生的入学或出勤费用也可能符合条件.
如果账户所有人在五年期限结束前去世, 按比例分配的部分将包括在他或她的应税遗产中. 如果你的捐款少于80美元,000年最大的, 额外的捐款可以不产生联邦赠与税, 按比例最高可达16美元,000元/年. 联邦赠与税可能导致如果捐款超过可用的年度赠与税豁免金额为受益人在捐赠的一年.
当内布拉斯加州提供的所有计划中为该受益人保留的所有帐户的公平市场价值达到500美元时，不得为任何受益人提供额外供款,000. 资产可以超过50万美元.
“家庭成员”包括一个儿子, 女儿, 继子, 继女或此类人的后代; 一个兄弟, 妹妹, 同父异母的弟弟, or step妹妹; the father or mother, or an ancestor of either; a stepfather or stepmother; 兄弟姐妹的儿子或女儿; 母亲的兄弟或姐妹; 一个女婿, 儿媳, 岳父, 婆婆, 姐夫, or 妹妹-in-law; 受益人的配偶或上述任何个人的配偶; 或者受益人的表兄. 为了确定谁是“家庭成员”,“个人合法收养的子女或寄养的子女，按血缘关系视为该个人的子女. “兄弟”和“姐妹”包括同父异母的兄弟和同父异母的姐妹.
合格的教育机构包括美国认可的高等教育机构或职业学校，以及一些国外提供学士学位学分的学校, 副学士学位, 研究生学位或专业学位, 或其他认可的高等教育证书. 看到 www.fafsa.ed.政府 /.
非美国居民披露:
在State Farm Mutual Funds网站上提及的每一项投资产品和服务都旨在提供给居住在美国的客户或潜在客户. 客户的U.S. 永久居住地址必须是街道地址. 本网站不应被视为向任何司法管辖区的任何人招揽或提供任何投资产品或服务，如该等招揽或提供是非法的.
州立农场VP管理公司业务连续性计划披露.
州立农场副总裁管理公司. 是否制定了业务连续性计划，说明我们将如何应对严重影响业务的事件. 因为灾难和破坏的时间和影响是不可预测的, 我们必须灵活应对发生的实际事件. 考虑到这一点，我们向您提供有关我们业务连续性计划的信息.
pg电子官方网页版 -在重大业务中断后, 如果您不能像往常一样pg电子官方网页版，请拨打1-800-321-7520, 你应该联系你注册的州立农场代理，或者访问我们的网站.com®.
我们的业务连续性计划 -我们计划在重大业务中断后尽快恢复并恢复业务运营，并通过保护员工和财产作出回应, 进行财务和业务评估, 保护公司的账簿和记录, 并允许我们的客户进行交易. 简而言之, 我们的业务连续性计划旨在使我们的公司能够尽快恢复运营, 鉴于重大业务中断的范围和严重性.
Our business continuity plan addresses: data back-up and recovery; all mission critical systems; financial and operational assessments; alternative communications with customers, 员工, and regulators; alternate physical location of 员工; critical supplier, 承包商, bank and counter-party impact; regulatory reporting; and procedures to help ensure that our customers have prompt access to their funds and securities if we are unable to continue our business.
我们的业务连续性计划可能会被修订或修改. 如果有更改，更新的摘要将立即发布在我们的网站(statefarm)上.Com)，或者您可以通过以下电话号码致电我们，并要求将书面副本邮寄给您，以获取最新摘要.
不同的中断 -重大业务中断的范围可能有所不同, 比如只有我们公司, 我们公司就在一栋楼里, 我们公司所在的商业区, 我们所在的城市, 或者整个地区. 在这些领域中，破坏的严重程度也可以从轻微到严重不等. 只有我们公司或我们公司所在的大楼受到干扰, 我们可以在需要时将我们的业务转移到本地站点，并期望在1个工作日内恢复并恢复业务. 在影响我们商业区的混乱中, 城市, 或地区, 我们将把我们的业务转移到受影响地区以外的地点, 并期望在3个工作日内恢复营业. 在任何情况下, 我们打算继续经营下去, 必要时转移操作, 并通过我们的网站statefarm通知你.Com，或我们的客户号码如何pg电子官方网页版. 在不太可能发生的情况下，重大的业务中断是如此严重，它阻止我们继续经营下去, 我们的计划提供了程序，以帮助确保我们的客户能够迅速获得他们的资金和证券.
在上述所有情况下, 鉴于可能发生的各种类型的中断以及每种紧急情况都会造成独特的问题, 在任何特定的中断期间，恢复运营可能需要更长的时间. 如果您对我们的业务连续性计划有任何疑问，您可以拨打1-800-321-7520与我们联系.
开立新帐户程序的重要信息
协助政府打击资助恐怖主义及洗钱活动, 联邦法律要求所有金融机构获得, 验证, 并记录每个开户人的身份信息.
这对你意味着什么:当你开了一个账户, 我们会问你的名字, address, 出生日期和其他信息，使我们能够识别您的身份. 我们也可能要求看你的驾驶执照或其他身份证明文件.
AP2024/02/0271